虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动,这是中国大陆金融监管部门始终明确的核心立场，近年来，部分主体试图以“虚拟资产”“数字藏品”等名义规避监管，在境内设立或运营虚拟货币交易场所，此类行为触碰法律红线，潜藏多重风险，必须予以高度警惕。
监管政策的清晰界定
早在2013年,中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，就明确比特币等虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通使用；2021年，央行等十部委发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，进一步细化监管要求：虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全，要求任何组织和个人不得从事虚拟货币相关交易活动，不得为虚拟货币交易提供定价、兑换、经纪等服务。
设立虚拟货币交易场所的法律后果
根据上述监管规定,在中国大陆设立虚拟货币交易场所、提供币币交易、法币兑换等服务，均属于非法金融活动，相关主体将面临行政处罚，情节严重的还可能构成非法经营罪、集资诈骗罪等刑事犯罪，承担相应的刑事责任，此类交易场所不受境内法律保护，用户的资金安全、交易权益无法得到任何保障，一旦平台跑路、系统被盗，受害者难以通过合法途径追回损失。
参与虚拟货币交易的多重风险
除了法律和刑事风险,参与虚拟货币交易还潜藏多重现实危害：一是资金安全风险，虚拟货币交易平台多为境外运营，不受境内监管，存在卷款跑路、系统漏洞被盗等问题；二是市场风险，虚拟货币价格缺乏价值支撑，波动剧烈且易被操纵，投资者面临本金归零的巨大可能；三是衍生风险，交易过程中可能涉及洗钱、赌博、传销等违法犯罪活动，进一步放大个人和社会的风险。
广大群众应充分认识虚拟货币交易的非法性和危害性,自觉远离虚拟货币交易，选择股票、基金、债券等合法合规的投资渠道，树立理性投资观念，切实保护自身财产安全。
