事件背景
聚币网（Jubi）曾是国内较早成立的一批虚拟货币交易平台之一，创立于2013年前后，在币圈早期拥有一定知名度，随着2017年央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，国内交易平台陆续宣布停止境内业务,聚币也转向海外运营。
2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布通知，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外交易所向境内居民提供服务同样属于非法金融活动，此后，围绕此类平台的投诉与纠纷显著增多，不少投资者反映出现无法出金、平台失联等问题,相关部门陆续开展风险处置工作。
处理进展的一般流程
对于此类涉虚拟货币平台的处理,通常遵循以下路径：
- 立案侦查：投资者向属地公安机关报案，公安机关对涉嫌非法经营、诈骗、洗钱等行为立案调查；
- 资金查冻：警方依法查询、冻结涉案账户资金,追溯资金流向；
- 移送起诉：侦查终结后，案件移送检察院审查起诉,进入司法程序；
- 判决与退赔：法院审理后作出判决，涉案资产按程序清退,投资者或可按比例获偿。
需要提醒的是，虚拟货币案件资金追缴难度普遍较大，涉案资金往往经多层转账流向境外，退赔周期长、比例存在不确定性。
投资者需要特别注意的几点
- 警惕“代办退款”二次诈骗：凡是自称“官方渠道”“内部关系”可优先兑付、要求先交手续费、保证金的,基本都是诈骗。
- 保留证据：交易记录、充值凭证、聊天记录、平台公告截图等,都是报案和后续司法程序的重要依据。
- 通过正规渠道报案：应前往属地公安机关或使用官方线上报案平台，不要委托所谓“维权机构”。
- 关注官方通报：案件进展以办案机关发布的信息为准，社交平台上的“内幕消息”大多不可靠。
聚币交易所相关问题的最终处理结果，需要等待司法机关的权威认定与公布，对于广大投资者而言，更重要的启示是：根据现行监管政策，虚拟货币交易相关活动不受法律保护，参与其中风险自担，在官方结果公布之前，请务必提高警惕，防范以“清退回款”为名的新一轮诈骗。
